
2025年的A股挺有意思,指数冲到4000点附近,总市值暴涨22万亿,可中国结算数据显示,1-8月散户盈利比例才18.9%长富配资,81.1%的人都在亏,人均亏2.1万。我在A股摸爬滚打十年,从最初亏光半年工资,到现在能稳定盈利,最深刻的教训就是:散户亏钱从不是市场的错,而是没把“买卖规则”写死、执行到位。

现在A股制度早变了,全面注册制让退市率从0.3%涨到1.2%,垃圾股重组翻身的逻辑彻底失效;社保、北向这些长期资金占了流通市值8.5%,市场波动率越来越低。可很多散户还抱着十年前的老套路:追热点、捡便宜、高频交易,这不是给市场送钱吗?真正能赚钱的散户,都有一套写在纸上的铁规则,照着做就能避开80%的坑。
一、入场先过“三道关”,不满足坚决空仓
散户最容易犯的错就是“有票就想买”,其实好机会都是等出来的。我现在买票,必须同时满足这三个条件,少一个都不动手:
首先看趋势,股价得连续2天站在20日均线上,而且20日线是向上走的,这说明短期趋势没问题。要是股价在20日线下晃悠,再热闹的概念也不碰,去年追算力概念股时,我就是因为没等20日线企稳,亏了12%才止损。
然后看基本面,至少连续两年盈利、PE在行业平均水平以下,还要有分红记录。现在监管要求分红少的公司不能再融资,那些连续分红的龙头,才是资金真正认可的优质资产,社保基金持仓超5年的标的,大多符合这个标准。
最后看量能,进场当天的量能得比前一天放大50%-100%,但不能超过60日均值的2倍长富配资,这是主力资金介入的信号。要是缩量上涨,大概率是诱多,后续很容易回调。
建仓也不能贪心,首次只买30%,等股价站稳5日线再加30%,趋势完全明朗了再补40%。单只票仓位绝不超过总资金30%,最多持有3只,这样就算一只踩雷,也不会伤筋动骨。
二、止损是保命线,写在纸上就必须执行
我见过太多散户,亏5%舍不得卖,越套越深最后亏30%割肉,其实止损就是给账户买保险。我的止损规则很简单,分两种情况:
短线票(持仓不超过10天),亏损到5%就无条件卖,不管后续有没有反弹。短线赚的是概率,一次大亏可能要好几次盈利才能补回来,去年买某科技股,刚买就被套,我严格按5%止损,后来这票又跌了20%,算是捡回一条命。
中线票(持仓1-3个月),以20日均线为止损线,要是跌破后当天没收回来,第二天一开盘就清仓。有时候会遇到“假跌破”,但宁可卖飞也不冒险,毕竟保住本金比什么都重要。
这里有个小技巧,进场前先算好能亏多少,再决定买多少股。比如有10万本金,能接受的最大亏损是5000元,那单只票就只能买10万元的50%,这样就算亏10%,也在承受范围内。记住,止损线一旦定好,就不能因为情绪变动而改变,哪怕心里再不甘心,也得机械执行。
三、止盈别贪多长富配资,分批卖才不坐过山车
“赚了想多赚,最后变亏损”,这是散户的通病。我现在止盈分阶梯,既不浪费行情,也不空手而归:
短线票盈利到8%就减仓一半,剩下的筹码盯着5日线,只要不跌破就拿着,一旦跌破立马清仓。去年做机器人概念股时,盈利12%没卖,后来回调到5日线我及时离场,最后赚了9%,虽然没卖到最高点,但总比坐过山车强。
中线票盈利到20%就减1/3,盈利到30%再减1/3,剩下的用“动态止损”,把止损线上移到10日均线,这样既能锁定利润,又能跟着趋势赚后续的钱。要是盈利回吐超过3%,不管有没有到目标位,都清仓离场。
千万别追求“卖在最高点”,市场永远没有精准的顶点,能赚到属于自己的那部分就够了。我认识一个老股民,每次都想等最高点再卖,结果多次从盈利20%变成亏损,这就是贪心的代价。
四、四条纪律记牢,比技术分析更重要
有时候,遵守纪律比懂技术更能赚钱。这四条纪律我写在便签上,贴在屏幕旁边,时刻提醒自己:
第一,不追高。远离连续涨停、股价偏离20日线过远的票,就算要参与,也得等回踩5日线或10日线再进场。2025年主线轮动太快,一季度炒机器人,二季度转创新药,追高的散户大多是接盘侠。
第二,少交易。现在佣金能谈到万1,看似便宜,但高频交易的手续费很惊人。我以前一天买卖两次,一年手续费花了2万多,后来改成平均持仓60天以上,手续费直接省了80%。数据显示,定投沪深300满6个月的散户,盈利比例达62%,比高频交易靠谱多了。
第三,不碰垃圾股。市值低于5亿、有财务造假记录、蹭热点的伪概念股,坚决不碰。现在退市制度越来越严,今年已有28家公司摘牌,这些垃圾股一旦退市,本金可能只剩零头。
第四,独立思考。别听股评家、微信群的小道消息,他们喊你买的时候,往往是主力要出货了。我现在只看公司公告、行业数据和资金流向,自己判断要不要买,再也没踩过消息面的坑。
其实A股赚钱没那么复杂,制度越来越完善,优质资产的价值会越来越凸显。散户不用学复杂的指标,不用天天盯盘,只要把这些买卖规则写在纸上,严格执行,就能摆脱“一买就跌、一卖就涨”的魔咒。
十年炒股路,我从亏多赚少到稳定盈利,最大的感悟就是:股市里最大的敌人不是主力,而是自己的贪婪和侥幸。把规则写下来,就是用理性对抗人性的弱点。当然,没有任何规则能保证100%盈利,但能让你在大概率事件上赚钱,小概率事件上少亏,长期坚持下来,盈利自然水到渠成。
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